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邮储银行赣州市分行:筑牢反诈“防护墙” 守护客户“钱袋子”
2024-03-07 16:46:40    来源:大江网
编辑:刘芯燕    作者:范紫琳
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  大江网/赣州头条客户端讯 通讯员范紫琳报道:为有效增强群众知诈识诈防诈反诈意识,切实保护人民群众的财产安全和合法利益,邮储银行赣州市分行始终践行“人民邮政为人民”的服务宗旨,持续推进打击治理电信网络诈骗工作,筑牢反诈“防护墙”。

  开展排查,精准发力。该分行结合当前反电诈形势,组织辖内支行对新开个人银行卡账户排查,并对排查发现问题的账户视情况采取相应的管控措施,涉案账户治理工作精准有效发力,使涉案账户数量明显降低。

  加强培训,提升能力。银行营业网点是反诈的一道重要防线,为压实网点主体责任,提升一线人员识诈、反诈意识和能力,该市分行通过开展个人账户管理、客户风险识别、反诈应急预案、风险堵截案例等培训,为网点和员工提供指导和实践教学,同时通过网点晨会、夕会专题学习风险提示、经典案例、国家反诈中心视频等,不断积累反诈处置经验,进一步提高了一线业务人员风险识别能力和合规管控水平,成功帮助多位客户挽回损失。

  警银联动,凝聚合力。该分行积极与当地公安机关协作,明确柜面业务办理流程,通过洞察客户行为和厅堂状况,审慎研判客户业务办理真实性及资金用途,切实履行“第一道”防线风险防控责任,对于在业务办理过程中发现的可疑线索或异常情况,及时、主动向当地公安机关报备,实现警银联动齐发力,有效堵住了涉诈资金转移通道。

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