2021年3月1日

　　《刑法修正案(十一)》生效实施

　　对洗钱罪作出重大调整

　　明确“自洗钱”行为单独构成洗钱罪

　　近日

　　瑞金市人民检察院办理了

　　首起“自洗钱”犯罪案件

　　该案也是赣州市首例“自洗钱”案件

　　基本案情

　　2021年7月，王某和刘某通过姚某联系到方某某购买毒品。

　　当日，王某通过支付宝转毒资给刘某。随后，姚某使用其亲属的支付宝账户接收刘某转来的毒资，然后再通过其亲属的支付宝账户将毒资转给方某，通过多方转移资金的方式完成毒品交易。

　　这次毒品交易，姚某从中获利2200元。之后，姚某继续使用该账户将获利2200元，并用于个人消费支出。

　　检察机关经审查认为：

　　姚某通过使用他人账户转移毒资并获利，并使用他人账户将获利消费支出，属于《刑法》第一百九十一条第一款第三项规定的“通过转账或者其他支付结算方式转移资金的”情形，姚某的行为构成洗钱罪(自洗钱)，依法向法院提起公诉。

　　近日，法院判决姚某犯贩卖毒品罪、洗钱罪，数罪并罚，判处姚某有期徒刑三年二个月并处罚金。

　　法条链接

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百九十一条

　　为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

　　(一)提供资金账户的；

　　(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

　　(四)跨境转移资产的；

　　(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　洗钱犯罪包含了两种行为方式，其中，通过提供资金账户等方式为他人的上游犯罪进行洗钱的属于“他洗钱”，通过将犯罪所得财产转换为现金、支票、股票，或者转移资金、跨境转移资产为自己的上游犯罪进行洗钱的属于“自洗钱”。

　　无论哪种方式，洗钱犯罪都是严重破坏金融管理秩序的犯罪，不仅会破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济秩序的有序竞争，损害金融机构声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败等严重刑事犯罪相关系，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全和国际政治经济体系安全构成严重威胁。

　　因此，每一位公民要提高法律意识，远离洗钱犯罪，同时增强反洗钱意识，防范洗钱风险，共筑健康有序的金融秩序，维护经济社会安全。